我如何通过DeFi扩大我的投资组合

虽然我的大部分钱都在比特币(BTC-2.35%)上，但我仍然喜欢玩其他加密货币。使用DeFi有很多潜力可以增加我的投资组合，因此我积极寻找机会并利用它们。在过去两年中，出现了许多DeFi应用程序，随之而来的是产生回报的策略。您只需要知道它们是什么以及如何使用它们。

通过DeFi应用实现增长

DeFi应用程序就像工具。第一步是了解您的工具箱中有哪些工具以及如何正确使用它们。像任何工具一样，如果您不知道如何使用它，您就有受伤的风险。滥用可能导致资金全部损失。

抵押贷款申请

我工具箱中的第一个工具是抵押贷款申请。加密货币可以锁定在智能合约中，并用作贷款的抵押品。这些是非常危险的应用程序，因为如果抵押品的价值下降太多，那么应用程序将没收你的抵押品来偿还你的债务。但是，如果您谨慎并管理您提供的抵押品数量和您承担的债务数量，那么您可以降低风险。我更愿意取出不超过我的抵押品价值的50%。债务利息每天累积，您可以随时还清而不会受到处罚。

单产农业应用

你可以通过收益农场将大多数加密货币借给DeFi应用程序。这些应用程序可以帮助去中心化交易所更好地运行。他们通过设置你(贷方)与借方(去中心化交易所)来做到这一点。然后，交易所将您提供给它的资金用作人们进行交易的流动性。当有人进行交易时，他们会向交易所支付费用。这笔费用将被收取并分配给向交易所借钱的用户。

每当您向收益农场提供流动性时，都是成对进行的。也就是说，您必须借出两个代币的相等部分。所以如果你想为BTC/USDT流动性池提供流动性，你必须提供价值1000美元的比特币和价值1000美元的USDTether(USDT-0.01%).这是有风险的，因为它会使您遭受无常损失。当BTC的价格相对于USDT发生变化时，就会发生无常损失。虽然您已经存入了价值1000美元的BTC和USDT，但如果您退出池，如果BTC价格下跌，您将获得更多单位的BTC，如果价格上涨，您将获得更少单位的BTC。之所以称为无常损失，是因为在您退出之前，损失实际上不会发生。之所以亏损，是因为在比特币上涨而你获得的单位减少的情况下，你最好只持有比特币，而不是将资金存入流动资金池。

不过，有一些方法可以解决无常损失。如果你把钱借给USDT/USDC池，那么不会有无常的损失，因为这两个代币是相互稳定的。所以这些是我更喜欢借钱的流动资金池类型。

协同的DeFi策略

这让我想到了我首选的DeFi策略：我可以抵押我的比特币以承担USDT和USDCircle的债务(USDC-0.16%).然后我可以将这些稳定币提供给USDT/USDC流动资金池。只要流动性池的利率高于借入稳定币的成本，这种策略就可以赚钱。风险相对较低，因为即使比特币的价值跌得太低，我也总能通过还清债务来拯救自己。这要求我监视市场是否有任何价格突然下跌的迹象。由于我更愿意保持低压力，如果我看到我的比特币价值相对于我所欠的金额下降，我决定偿还我的债务。这涉及从流动资金池中提取我的USDT和USDC，并在我借用它的平台上偿还我的债务。

我最喜欢的DeFi应用

任何支持智能合约的区块链上都存在相同类型的DeFi应用程序，因此您不会被限制在使用以太坊。我更喜欢在Crypto.com构建的平台Cronos上使用DeFi应用程序。Tectonic是抵押借贷平台，VVS金融是收益农场之一。这种策略的优点在于您使用的应用程序不必是我使用的应用程序。只要存在相同的功能，您就可以在您选择的平台上找到应用程序。请注意仅使用经过审核和公开测试的应用程序。即便如此，DeFi应用程序仍然会受到黑客攻击，这可能导致资金全部损失。你可以通过使用DeFi应用程序赚钱，但这样做的风险由你自己承担。